Закон про Аграрні ноти від 22.02.2024 - дозволяє учасникам ринку не чекати завершення збірної кампанії, а залучати необхідне фінансування та ресурси під час укладання угоди. Електронна форма цього цінного паперу робить його високоліквідним інструментом для агровиробників, дистриб'юторів та постачальників.
Інструменти швидкого залучення ліквідності
Отримавши аграрну ноту від фермера, постачальник або дистриб’ютор може швидко трансформувати її в грошові кошти за допомогою ринкових механізмів:
- Факторинг та продаж ноти: Отриману ноту банку можна перепродати (переуступити) банківській установі чи фінансовій компанії. Постачальник отримує живі кошти відразу за рахунок, а боржник надалі розраховується одночасно з банком.
- Спільні партнерські програми: Схема участі банку, дистриб'ютора та агрогосподарства дозволяє фермеру оформити ноту, за якою банк сплачує вартість матеріальних ресурсів постачальника в день відвантаження.
- Обіг у депозитарній системі: рахунок обліку в Центральному депозитарії ноту можна виставити на продаж інвесторам, трейдерам чи переробникам, миттєво повернувши кошти в інші обіг.
Робота аграрної ноти у ланцюгу "виробник — дистриб'ютор — аграрій"
За допомогою цього інструменту перетворює звичайні купівельно-продажні відносини на повноцінну фінансову екосистему:
- Передавання правових вимог (Цесія): Дистриб'ютор, отримавши ноту від аграрії, може передавати (індосувати) її якісному ресурсу виробника для погашення власної кредиторської заборгованості за товар.
- Кредитування під портфель нот: Дистриб'ютор може формувати пул аграрних нот від різних господарств і використовувати їх як заставу в банку для отримання кредитної лінії.
- Реверсні партнерські моделі: Участь банків-партнерів дозволяє дистриб'ютору отримувати оплату за відвантажені ЗЗР чи добрива миттєво, у той час як аграрій розраховується з банком після реалізації врожаю.
Фінансова екосистема без замороження капіталу
Впровадження аграрних нот дає вагомі переваги кожному учаснику ринку:
- Для агровиробника: Можливість отримати запаси, добрива та ЗЗР у розпал сезону без наявності вільних коштів на рахунку, розраховуючись уже зібраним урожаєм.
- Для дистриб'ютора: Відсутність касових розривів, можливість швидкого відкриття зобов'язань перед виробниками та розширення лімітів на поставку товарів.
Застава як базове забезпечення
Аграрна нота обов’язково має підтверджуватися неемісійними електронними цінними паперами та забезпечити безумовне зобов’язання боржника, яке обов’язково підкріплено заставою. відповідно до законодавства, забезпеченням за угодою можуть бути:
- Майбутній урожай сільськогосподарських культур (під вирощування яких аграрій отримує ЗЗР, добрива чи використання);
- Зібрана сільськогосподарська продукція (зернові, олійні та технічні культури);
- Продукція тваринництва та її продукти первинної переробки.
Основні види аграрних нот
Обов'язкові умови співпраці між постачальником та агровиробником, виписані на двох видах цінних паперів:
- Товарна аграрна нота: передбачається, що після збору врожаю фермер розраховується для отримання ресурсів не грошима, а цим обсягом вирощеної продукції (наприклад, збільшити тоннаж партії зерна).
- Виконання цієї поставки забезпечується заставленим урожаєм.
- Фінансова аграрна нота: зобов'язує агровиробника виплатити грошові кошти в чітко обумовлений термін (зокрема, після реалізації вирощеної сільськогосподарської продукції).
Правовий захист та гарантії для постачальника
У разі порушення умов договору боржником (невиплата коштів чи непоставка продукції) законодавство забезпечує кредиторові швидкі та дієві важелі захисту:
- Статус виконавчого документа: Аграрна нота має особливий юридичний статус. У разі невиконання зобов'язань кредитор може швидко отримати виконавчий документ через Реєстр аграрних не без тривалих судових процесів і відразу отримати до виконавчої служби.
- Цифровий облік у Реєстрі: Усі ноти реєструються в електронній системі та обліковуються в депозитарії. Це неможливе виникнення подвійної застави або підробки документа.
- Прив'язка до землі: Віддати аграрну ноту має право лише офіційного власника або орендаря земельної ділянки. Боржник не може безпідставно відчужити право на землю до повного виконання зобов'язань.
- За винятком стандартного кредитування з вимогами щодо застави майна та тривалими судовими відправками, аграрна нота є спеціалізованим інструментом нового покоління, який прив’язаний до майбутнього врожаю та гарантує юридичну безпеку.
За винятком стандартного кредитування з вимогами щодо застави майна та тривалими судовими відправками, аграрна нота є спеціалізованим інструментом нового покоління, який прив’язаний до майбутнього врожаю та гарантує юридичну безпеку.
Фахівці Аграрної Платформи допомагають агровиробникам та партнерам швидко оформити закупівлі ЗЗР, добрив і посівного матеріалу з використанням аграрних нот. Отримуйте запас ресурсів для посівної без касових розривів. Залиште свій номер телефону на сайті - проконсультуємо детальніше.
